Финансы в 1С:УНФ

На странице «Финансы» 1С начинает с набора показателей, которые нужны для ежедневного управления бизнесом. Собственнику важно видеть деньги на счетах и в кассе, величину долгов, продажи по товарам и клиентам и достаточность запасов.

Дальше эта логика разворачивается в оперативные отчеты по деньгам и взаиморасчетам, ABC/XYZ-анализ продаж, контроль складских остатков, три основных отчета анализа бизнеса, цели и показатели финансового ассистента, платежный календарь и бюджеты.

Официальная страница 1С выносит в отдельный блок ежедневный контроль денег и задолженности. Владелец бизнеса видит, сколько денег на счету, от кого поступили платежи, кому заплатили и сколько должны компании и сама компания.

Величину задолженности можно смотреть по покупателям и поставщикам, по срокам долга и по наличию просроченных долгов. На основании этих данных проще принимать решения, кому платить в первую очередь и каких поступлений ожидать.

Для сверки взаиморасчетов 1С отдельно показывает сервис «1С:Сверка 2.0». Он позволяет в фоновом режиме сверять УПД, УКД, акты, накладные, счета-фактуры и банковские документы и получать уведомления о расхождениях.

В финансовом разделе «1С:УНФ» руководителю всегда доступна актуальная информация по продажам. Для управления продажами 1С предлагает ABC/XYZ-анализ по товарам, клиентам и сотрудникам.

В режиме онлайн можно увидеть, какие товары дают наибольшие продажи, какие менеджеры продают больше и с какими клиентами выгодно работать. Эта информация нужна для оперативных решений и мотивации сотрудников.

На той же странице 1С выделяет контроль запасов как отдельную задачу собственника. Для бизнеса важно поддерживать такой уровень товаров и материалов на складе, чтобы запасов хватало для продаж, но деньги не лежали в остатках без движения.

В режиме онлайн доступна информация, сколько и каких товаров и материалов есть, на каком складе они находятся и на какую сумму учтены запасы.

Для оценки бизнеса на официальной странице 1С отдельно выделены три основных отчета: «Денежный поток», «Доходы и расходы» и «Баланс». Эти отчеты можно гибко настраивать, сохранять, выгружать и отправлять по расписанию на электронную почту.

Отчет «Денежный поток» строится по расчетным счетам и кассам, в том числе в разных валютах. Он помогает анализировать поступления и выплаты по видам деятельности: операционной, инвестиционной и финансовой, а также по статьям движения денег, подразделениям и проектам.

Отчет «Доходы и расходы» помогает оценить продажи, валовую прибыль, эффективность менеджеров и клиентов, прибыль и убытки бизнеса и рентабельность. Официальная страница отдельно отмечает возможность использовать кассовый метод и метод начисления.

Управленческий баланс помогает увидеть, чем владеет компания и за счет каких источников это приобретено, оценить соотношение долгов покупателей и обязательств перед поставщиками, проверить устойчивость и платежеспособность компании и понять, где находится заработанная прибыль.

В разделе «Анализ бизнеса» 1С размещает финансового ассистента, который помогает ставить и отслеживать цели, контролировать показатели, проводить анализ и получать рекомендации.

В качестве целей на официальной странице 1С названы прибыль, маржа и денежный поток. Ассистент сравнивает фактические результаты с запланированными значениями бюджета и позволяет открыть карточку цели для анализа причин выполнения или отклонения.

Для ежедневного контроля используются ключевые показатели: продажи, маржинальность, величина постоянных расходов и денежный поток. Цвет карточки показывает достижение значения, а сам ассистент подсказывает, что повлияло на показатель, и открывает нужные оперативные отчеты.

Отдельный блок посвящен анализу результатов и рекомендациям: пользователь получает советы по дальнейшим действиям и принимает решения на основании цифр и рекомендаций.

В блоке финансового планирования 1С отдельно выносит платежный календарь. Он нужен для прогнозирования поступлений и выплат, чтобы компании всегда хватало денег для расчетов по обязательствам.

Платежный календарь показывает возможность кассового разрыва и позволяет управлять будущими платежами прямо в отчете: перемещать поступления и выплаты по датам и между кассами и расчетными счетами.

На основной странице этот инструмент дан как недельное, месячное и квартальное планирование поступлений и выплат без потери контроля над будущей платежеспособностью бизнеса.

Официальная страница 1С показывает бюджетирование как инструмент, который растет вместе с бизнесом. В «1С:УНФ» можно составлять бюджеты по нескольким сценариям на неделю, месяц, квартал и год.

Через бюджеты планируют движение денег и контролируют в режиме онлайн отчет план-факт. Отдельно на странице 1С перечислены сценарии планирования продаж с учетом сезонности, расчет себестоимости по плановой марже, планирование косвенных расходов и автоматический расчет прибыли, рентабельности, точки безубыточности и маржинальности.

В официальном кейсе 1С разбирается компания, которая проектирует и собирает испытательные стенды. Заказы длятся три месяца, по договорам есть предоплата и окончательный расчет, а параллельно идут закупки, выплаты заработной платы и постоянные ежемесячные расходы.

Задача кейса сформулирована прямо: не довести компанию до банкротства, сбалансировать даты поступлений от заказчиков и платежей поставщикам и не допустить ситуации, когда прибыль на бумаге есть, а денег для расчетов нет.

В кейсе сначала открывают доступ к инструменту «Платежный календарь», затем планируют поступления прямо в документе «Заказ покупателя» на вкладке «Платежный календарь», используя кнопку «Список» для нескольких строк с датами и процентами платежа.

После этого в платежный календарь заводят выплаты по заказам через заказы поставщикам на оборудование и материалы, а также выплаты заработной платы через документ «Заявка на расход денег». Для постоянных расходов компании используют заявки на расход денег и счета на оплату полученные.

Финальный анализ отчета показывает реальную платежеспособность компании на три предстоящих месяца. В примере 1С красным выделен период с 11 марта по 29 марта и сумма кассового разрыва 115 тыс. руб., что позволяет заранее пересмотреть график поступлений и выплат.